关于“非法集资”的套路，你都知道多少？看了不吃亏！

来源: 山东经侦 2020-02-25 22:54:46 参与跟帖 0 浏览次数：168

反传销之窗网发布：有许多集资诈骗团伙打着高收益、高回报的旗号，来蛊惑广大群众进行所谓的“投资”。有许多投资者在巨大的诱惑之下，进行了投资，殊不知却落入了“非法集资”的圈套。

本文通过相关案件以案说法，并总结出八种最典型的非法集资套路，希望大家擦亮眼睛，谨防踏入陷阱。

案件一

基本案情：

被告人帅某和高某通过租赁场地招募员工，组建了一家化工公司，以高息为诱饵吸引公众向其投资，共向224名投资人吸收资金600万元，约定利息72.68万元，实际仅支付利息7万余元，其余资金并未用于生产经营。

法院判决：

法院认为，被告人帅某违反国家金融法律规定，未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，所吸收的资金未用于生产经营活动，致使不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。

依照刑法相关规定，认定被告人帅某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金5万元。帮助集资的分公司员工张某等5人，均认定为非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑并处罚金。

案件二

基本案情：

被告人史某以给付高息为诱饵，通过向熟人介绍等方式，向社会不特定人员非法吸收资金5913800元，后将资金存入银行赚取利息差。至案发共退还1516200元，剩余4397600元未能退还。

法院判决：

法院认为，被告人史某未经国家金融管理部门批准，允诺给予高额利息，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

被告人史某到案后能如实供述自己的犯罪行为，自愿认罪，依法从轻处罚。依照刑法相关规定，认定被告人史某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年8个月，并处罚金5万元。

案件三

基本案情：

张某是一家超市的经营者，承担店长责任。张某等人向社会宣传加入超市会员能得到巨额返款，还可以免费领取礼品、免费旅游等，向社会吸收资金共计500万元，返款不到200万元，给群众造成损失300多万元。

其中，被告人段某作为超市员工，推荐了48人共吸收资金200余万元，已返还70余万元，给群众造成损失130余万元。

法院判决：

法院认为，被告人张某、段某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

被告人张某自愿认罪，依法从轻处罚；被告人段某有自首情节并自愿认罪，依法从轻处罚。

依照刑法相关规定，法院认定被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年，并处罚金8万元；被告人段某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年，并处罚金5万元。

接下来，小编帮你总结了这些

非法集资诈骗常见手段

虚构担保型

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。

收藏投资型

以高价回购收藏品为名非法集资。

假冒银行型

借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行执照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

假借养老型

以投资养老公寓、异地联合安养为名，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检等方式，引诱老年群众投入资金。

网络投资型

设立所谓“P2P”网络借贷平台，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

挂靠教育型

以经营教育培训产业为名，推出承诺存满一定期限后即返还本金、并赠送高额课时费的变相返息收费方式，引诱社会公众购买其理财产品。

餐饮投资型

以实体餐饮店为载体，向社会公开宣传门店会员卡、储值卡等，并承诺一定期限内给付分红回报，后由于资金链断裂等各种原因，无法返还本息。

最后再次提醒大家，防范非法集资，要坚持理性投资，不轻易将钱借给他人，不轻易相信网络上各种金融投资产品，在不断提高自己风险意识和法律意识的情况下，才能更好远离非法集资。

分享到：