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重庆严厉打击区块链、虚拟货币、债事化解等骗局

来源: 重庆两江新区处非办    2020-12-18 18:30:44   参与跟帖 0    浏览次数:162
  

反传销之窗12月18日发布:根据2020年我区相关部门在开展非法集资风险排查过程中发现的风险线索,并结合周边区域通报的风险线索情况,为帮助广大市民朋友增强正确识别和自觉抵制非法集资活动的意识和能力,现将有关风险预警提示如下:


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一、“区块链”“虚拟货币”投资风险


随着区块链技术发展受到广泛运用,一些不法分子借机炒作区块链概念,以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链博弈”等名义非法吸收公众资金,侵害公众权益。这些所谓高收益投资项目实际上与区块链技术毫无关系。其主要特征和风险表现在:


一是网络化特征明显,网上交易,资金交付快捷,风险波及范围广、扩散速度快,资金监管和追赃挽损难度大。


二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强,不法分子利用热点概念炒作,编造各种虚假项目,以高额回报为诱饵搞“零和博弈”,不法分子幕后操纵虚拟货币价格走势,投资者稳赔不赚。


三是存在多种违法风险,不法分子通过举办线下活动或在各论坛、微信群、亲朋好友之间大肆宣传,引诱投资人发展下线,具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。


二、债事化解服务风险


近期出现债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台、运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲,化解双方债权债务”,债事服务业务存在较高金融风险。


一是该业务并未经过金融监管部门批准,实质性开展不良资产管理处置或保理业务,其所谓“授权模式”并不能代替监管审批权;


二是部分营业点以“债事服务”为名,并不验证客户债务关系的真实性,不向债务人索赔资产,仅以收取高额手续费的名义设置资金池;


三是其合作电商渠道价格虚高、返还周期长、存在“跑路”风险,且通过“运作手续费”和“商品销售利润”实现盈利的经营模式可持续存疑,请广大市民提高警惕。


三、养老服务领域风险


一些养老服务机构、企业打着养老服务的名义,承诺高额回报,以向老年人收取床位费、会员费、“预付卡”销售等手段,侵害老年人合法权益,给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务,存在较大风险隐患:


一是高额返利无法持续兑现。多数养老服务机构不存在与其承诺回报相匹配的收益,返利资金主要来源于老年人缴纳的费用,属于拆东墙补西墙。


二是资金安全无法保障。一些养老服务机构以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”等名义,向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值,吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管,由发起机构控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。


三是运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄,或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义,承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。上述行为具有较大的风险,广大市民应正确识别。


四、私募基金投资风险


近年来,随着私募基金行业的快速发展,行业风险逐渐显现,部分私募投资机构假借合法外壳,大肆开展非法集资活动,风险较高。主要特征表现在:


一是滥用登记备案信息非法增信,不法机构利用私募基金管理人备案登记身份,故意夸大歪曲宣传,误导投资者,向社会公众募集资金。


二是承诺保本保收益,甚至是高额回报。


三是通过网络媒体、遍布全国的销售网点公开向不特定对象宣传推介。四是擅自降低投资门槛低,期限错配,募新还旧,突破或变相突破法定投资者人数限制。


在此,区打非办提醒广大群众,参与非法金融活动,法律不保护,政府不买单,警惕卷入非法金融活动,提高防范意识,理性选择投资渠道,自觉抵制高回报诱惑,不参与违法、 违规的金融活动,谨防上当受骗。


广大市民发现涉嫌非法集资风险线索的,可向相关部门举报。根据《重庆两江新区非法集资举报奖励暂行办法》,经核实符合奖励条件的,给予1000元-100000元举报奖励。


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