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炒币炒汇、网购刷单,当心非法集资新套路

来源: 红星新闻    2020-04-17 11:39:53   参与跟帖 0    浏览次数:198
  

反传销之窗04月17日发布:4月15日,是我国第5个全民国家安全教育日。当日,四川省金融工作领导小组办公室、重庆市打击非法金融活动领导小组办公室联合发布公益海报,提醒人们注意身边的金融安全,警惕4种常见非法集资手段。

手段一:承诺高额回报

不法分子编造“实现财务自由”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报、零风险。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃。

手段二:编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假明星项目,有的甚至组织免费旅游、考察、讲座等方式,骗取社会公众信任。

手段三:虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视和网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

手段四:利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延。

此外,四川省金融工作领导小组办公室、重庆市打击非法金融活动领导小组办公室同时提醒,需注意“炒币”“炒汇”“网购刷单”等非法集资新花样、新套路。

如何识别非法集资?

对于非法集资活动,川渝两地相关部门也给出了“四部曲”,便于广大居民辨别。

“四部曲”第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。

“四部曲”第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会等;组织集体旅游、考察等,赠送小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”等。

“四部曲”第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

“四部曲”第四步:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。

特别需要警惕的是,随着互联网、电子支付手段发展,犯罪所需成本较低,模式“套路”容易复制,风险蔓延速度很快。

不法分子钻制度空子,跨境“出海”苗头显现。有的选择境外上市,为境内集资捏造“光环”;有的为逃避监管打击,将集资平台、服务器架设境外,在通过“出海转内销”继续向境内居民吸收资金,发现和打击难度较大,参与者损失更惨重,也造成了不良国际影响。

红星新闻记者 杨斌 编辑 陈成


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